某日，在民生银行广州东城支行结束营业后，大堂经理在ATM区域发现一名神色焦虑的周阿姨。起初，周阿姨坚称只是急需用钱，但她反复徘徊、多次尝试现金支取的异常举动，引起了银行工作人员的警觉。结合近期高发的电信网络诈骗案件，厅堂营运主管立即调取监控录像，并通过后台系统核查账户流水。

系统显示，已退休的周阿姨近期账户频繁出现大额资金转入，且多次通过自助柜员机支取现金。这些异常交易行为与老年人常规资金使用习惯严重不符，营运主管初步怀疑该账户可能涉及出租出借。为避免客户资金损失及法律风险，银行迅速对账户采取非柜面业务限制措施，并致电周阿姨核实情况。

在耐心沟通下，周阿姨终于道出实情。原来，她正为儿子筹备婚事的资金发愁时，邻居“热心”推荐了一个“轻松赚钱”的门路——只需提供银行卡帮人转账取现，每月就能获得可观的“辛苦费”。面对看似简单的赚钱机会，周阿姨轻信了对方的承诺，却不知自己的行为已悄然卷入违法犯罪活动。

厅堂主管当即向周阿姨解释，这种频繁取现的行为实质是为犯罪分子提供洗钱帮助。通过将诈骗赃款转换为难以追踪的现金，她的行为已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，不仅可能面临法律制裁，前期投入的资金也将作为涉案财物被依法处理。意识到问题严重性后，周阿姨在银行工作人员陪同下前往派出所报案。

这起案例揭示了新型犯罪陷阱的三大特点：

1.精准锁定目标。利用老年人对新兴金融风险认知不足、急于获取额外收入的心理，通过熟人推荐降低警惕性。

2.伪装合法收益。以“帮忙转账”“刷流水”等看似简单的操作承诺高额报酬，掩盖违法本质。

3.法律风险隐蔽。参与者往往对“帮信罪”缺乏认知，直到涉案才惊觉自己已触犯法律。

防范要点：

1、拒绝任何“借卡”要求。银行卡仅限本人使用，出租、出借、出售均属违法行为。

2、警惕“轻松赚钱”话术。对承诺高额回报、操作简单的“商机”保持高度警惕，不轻信熟人推荐。

3、主动学习法律知识。了解“帮信罪”等常见金融犯罪形式，守住法律底线就是守住“钱袋子”。

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